传金所年内15家支付机构遭罚没近5000万元双罚制穿透式监管成常态

传金所来源：粤友钱配资网站：启远网日期：2025-10-10 11:24:22 查看：114

　　中国人民银行广东省分行日前公布的行政处罚决定信息公示表显示传金所，广州市汇聚支付电子科技有限公司（下称“汇聚支付”）因违反多项规定被警告、通报批评，没收违法所得，罚没共计超千万元。

　　记者统计发现，今年内已有15家支付机构被监管处罚，其中有两张千万元级罚单。从被罚内容看，与身份不明的客户进行交易、未按规定履行客户身份识别义务等均为“重灾区”，且“双罚制”趋势明显。

　　“今年以来，支付公司被罚数量和总额较去年同期明显增多。”3月22日，博通分析金融行业资深分析师王蓬博对《华夏时报》记者表示，从最新的罚单来看，说明严监管仍然在持续。从处罚内容和方式来看，在反洗钱、账户管理以及商户管理方面存在欠缺，“双罚制”也仍然存在。

　　两机构收千万元罚单

　　公示表显示，汇聚支付因违反特约商户管理规定、违反支付账户管理规定、违反有关清算管理规定、违反有关支付机构管理规定，被警告、通报批评，没收违法所得180.9万元，并处罚款880.8万元，合计被罚没1061.7万元。

　　此外，相关当事人一同被罚。时任汇聚支付副总经理杨某国因违反支付账户管理规定、违反有关清算管理规定警告，并处罚款57万元。时任汇聚支付总经理王某峰因违反有关支付机构管理规定，警告、通报批评，并处罚款50万元。

　　值得注意的是，此次处罚出现了“通报批评”这一内容。

　　王蓬博认为传金所，相对于以往人民银行处罚中仅有“警告”字样，此次汇聚支付以及其总经理被处以“警告、通报批评”的情况则显得更加严格。“通报批评”对被处罚机构的声誉和市场形象带来更大影响，也清晰地表明了央行震慑违规机构，维护支付市场秩序、保障消费者合法权益的决心。

　　官网显示，汇聚支付成立于2008年7月1日，注册资本1亿元，于2014年7月获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，并于2019年7月续展，在全国范围内开展互联网支付业务。

　　此前有媒体报道称，汇聚支付涉嫌为虚拟货币、博彩等不法平台提供支付结算通道而遭到受害人举报。2019年4月22日，第三方平台21CN聚投诉发布了《第三方支付Q1排行榜：汇聚支付上黑榜》，指出汇聚支付被评为2019年第一季度第三方支付行业黑榜商家。

　　汇聚支付的这张罚单也是今年内支付行业第二张千万级罚单。1月，北京雅酷时空信息交换技术有限公司同样领到大额罚单。因未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求，未按规定将手续费收入计提至特定自有资金账户等8项违法行为，罚没共计1199万元。

　　为了解相关整改情况，记者曾向汇聚支付、北京雅酷时空信息交换技术有限公司发出采访，截至发稿尚未获得回复。

　　年内15家支付机构遭处罚

　　近几年，第三方支付机构主动兼并、注销支付牌照，今年已有银生宝、得仕股份、中汇电子支付、汇明商务等机构支付牌照被注销，行业加速出清。且近来大额罚单连续落地，也意味着支付行业严监管仍在持续。

　　3月，深圳市盛迪嘉支付股份有限公司被没收违法所得26,675.98元，并处罚款737万元。

　　不过记者注意到，机构违法所得不足3万元，罚单金额却高达737万元，原因何在？

　　王蓬博表示，罚单金额远高于其违法所得，个人认为反映出违规行为性质严重，监管希望加大惩戒力度。从违规问题来看，包括违反商户管理规定、清算管理规定、未履行客户身份识别义务、未保存客户身份资料和交易记录，特别是与身份不明客户进行交易，都可能涉及洗钱风险、资金安全问题以及对金融秩序的潜在破坏，因此监管机构依据相关法律法规惩戒力度加大。监管机构对时任总经理曾某洪的处罚，也体现了“双罚制”原则，旨在强化具体到人的责任追究。

　　据记者不完全统计，开年以来，共计有15家支付机构被处罚，合计被罚没金额近5000万元。不难看出，大额处罚明显增多，且多为一同处罚相关责任人的“双罚制”。对此，王蓬博认为，高额罚单容易引发市场对机构合规性的质疑，可能导致部分商户流失，短期内或许对交流量影响不大，但长期来看公司应及时整改，挽回声誉。

　　从罚单内容来看，与身份不明的客户进行交易、未按规定履行客户身份识别义务、风险监测系统未能对可疑交易及时采取有效措施等反洗钱领域依旧是被罚的“重灾区”。与此同时，某些支付机构过往忽略的问题也被纳入考量范围，如山东一通支付网络科技有限公司因“发生危害网络安全的事件时，未按照规定向有关主管部门报告”被警告。

　　“从罚单涉及的内容来看，涵盖了反洗钱、商户管理、网络安全等多个方面，既有频繁出现的反洗钱和商户管理等，也有新的处罚内容披露。监管部门对支付行业的监管正在覆盖支付业务的各个环节。”王蓬博指出。

　　“从违规事由来看，反洗钱、商户真实性及合规性等是监管工作的重点。”素喜智研高级研究员苏筱芮对本报记者表示传金所，后续预计科技类的信息安全、数据保护等问题将与传统反洗钱工作一道成为监管所关注的重点。建议支付机构及时梳理及研判当前合规形势，做好合规培训的同时不断增强风控能力及科技水平。

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